TRAINING AUDIT KREDIT BANK BERBASIS MANAJEMEN RESIKO
TRAINING PENGENALAN AUDIT KREDIT BANK BERBASIS MANAJEMEN RESIKO
TRAINING MANAJEMEN RESIKO
OVERVIEW
Salah satu produk perbankan yang sangat potensial untuk dikelola
dengan baik adalah kredit. Bagi industri perbankan, manajemen kredit
merupakan tugas yang sangat penting karena beberapa alasan :
1. Sumber utama dana kredit tersebut adalah dari pihak ketiga atau
masyarakat yang harus dikembalikan bank dalam jangka pendek.
2. Jika jumlah kredit terlalu besar maka akan merugikan kesehatan
bank sebab akan mengganggu likuiditas bank tersebut.
3. Jika kredit tidak dikelola baik akan menimbulkan masalah
kolektibilitas bahkan akan menimbulkan kredit macet.
Untuk mengurangi risiko yang makin besar, maka perencanaaan dan
pengendalian kredit menjadi kebutuhan yang sangat penting bagi bank.
Untuk itulah diperlukan audit kredit agar dapat dicegah dan dikurangi
risiko kredit.
Risiko kredit adalah risiko kerugian akibat kegagalan pihak lawan
(Counterparty) memenuhi kewajibannya. Risiko kredit mencakup akibat
kegagalan debitur (Borrower), risiko kredit akibat kegagalan pihak
lawan transaksi (Counterparty), dan risiko kredit akibat kegagalan
penyelesaian transaksi (Settlement).
Risiko kredit bersumber dari berbagai aktivitas fungsional bank
seperti perkreditan (Pembiayaan), aktivitas treasury (berupa
penempatan dana antar bank), aktivitas terkait investasi, dan
aktivitas pembiayaan perdagangan (Trade Finance).
Pada saat ini aktiva produktif perbankan nasional didominasi oleh
kredit yang diberikan, sementara sumber dana bank terutama berasal
dari dana pihak ketiga, sehingga apabila terjadi peningkatan risiko
kredit yang signifikan terhadap bank, maka bank tersebut dapat
mengalami gangguan yang cukup signifikan dalam memenuhi kewajiban pada
pemilik dana.
Perkembangan paradigma internal audit, peraturan dan ketentuan dari
regulator serta pesatnya perkembangan teknologi informasi adalah
beberapa contoh faktor yang menempatkan fungsi internal auditor
perbankan (Satuan Kerja Audit Intern Bank/SKAI) untuk mendukung
efektivitas penerapan manajemen risiko.
Untuk mengurangi risiko yang makin besar, maka perencanaaan dan
pengendalian kredit menjadi kebutuhan yang sangat penting bagi bank.
Untuk itulah diperlukan audit kredit agar dapat dicegah dan dikurangi
risiko kredit.
TUJUAN
1. Membekali peserta pengetahuan tentang pengertian, karakteristik,
dan jenis kredit.
2. Membekali peserta pengetahuan tentang proses audit kredit.
3. Membekali peserta teknik dan metode mendeteksi masalah dalam
kredit dan cara mengatasi masalah kredit, termasuk test goal,
kriteria, KPI, dan peraturan BI.
4. Memberikan pengetahuan bagi peserta teknik mengurangi risiko
kredit dan melaporkan hasil temuan audit kredit.
5. Memberikan bekal pengetahuan yang lebih dalam tentang audit risiko
berbasiskan risiko.
MATERI Training Audit Kredit Bank Berbasis Manajemen ResikoÂ
1. Bank, Audit dan Regulasi
2. Kebijakan Kredit dan Prosedur
3. Proses Perkreditan (Konsumer dan Komersial)
4. Risk Based Audit Internal (RBAI)
* Tujuan RBAI
* Syarat yang digunakan
* Jenis-jenis Risiko
* Pendekatan RBAI
* Pemahaman Proses
* Laporan dan Opini Audit
5. Pengukuran dan Pemantauan Risiko Kredit
6. Evaluasi Internal Kredit
7. Kebijakan Kredit dan Prosedur
8. Keterkaitan Risiko Kredit dan Risiko Intern Bank
9. Modern Method Audit Bank
10. Audit Kredit Berbasis Manajemen Risiko
* Risiko Kredit
* Segmentasi Kredit
* Organisasi Kredit
* Budaya Kredit
11. Analisa Portofolio
12. Studi Kasus
TRAINING METHOD
Presentation
Discussion
Case Study
Evaluation
JADWAL TRAINING TAHUN 2026
03 – 04 Januari 2026 | 16 – 17 Januari 2026
06 – 07 Februari 2026 | 20 – 21 Februari 2026
05 – 06 Maret 2026 | 19 – 20 Maret 2026
03 – 04 April 2026 | 23 – 24 April 2026
07 – 08 Mei 2026 | 21 – 22 Mei 2026
05 – 06 Juni 2026 | 25 – 26 Juni 2026
09 – 10 Juli 2026 | 23 – 24 Juli 2026
06 – 07 Agustus 2026 | 20 – 21 Agustus 2026
04 – 05 September 2026 | 18 – 19 September 2026
08 – 09 Oktober 2026 | 22 – 23 Oktober 2026
06 – 07 November 2026 | 26 – 27 November 2026
04 – 05 Desember 2026 | 18 – 19 Desember 2026
Metode Training
- Tatap Muka/offline
- Online via zoom
Kota Penyelenggaraan jika offline :
- Bandung
- Jogjakarta
- Surabaya
- Jakarta
fasilitas yang didapatkan
- Training Kit Eksklusif
- Tas
- Name Tag
- Modul
- Flash disk
- Ballpoint
- Block Note
- Souvenir
- Harga yang Reliable
- Trainer Kompeten di bidangnya
- Pelayanan Maksimal untuk peserta
- Penjemputan dari dan ke bandara
Investasi :
Public training : Rp. 4.500.000 (minimum 3 pax)
In House Training : on Call
